在调查该法规期间，一些机构将其解释为“监管意图攻击股权业务的含义，以便每个人都不应该做太多的事情”；一些机构认为，市场上仍然有一款游戏，他们更关心如何在调查后设定基调。文章| Cheng Weimiao Zhang Yingxin编辑|张Yingxin贷款援助的新法规超过了转移期的发展一半。由于增加贷款利率的风险，监管机构在新的行业产品“ 24％ +股权”中进行了调查。 “金融”最近从许多行业机构中学到了，监管机构已向消费者金融公司发布了一份问卷，因此请确保“ 24％ +会员权利”产品的运营，包括独立的服务和服务的权利提供，为消费金融公司的服务和利益，现有会员贷款和影响的影响，以及影响力分析，一项分析D评估问题。 4月发布的“加强互联网贷款援助业务管理的通知以及金融服务的质量和效率的提高”（因此，从称为“新贷款援助”）在4月发布了，清楚地表明，单个借款人的贷款所支付的全面融资成本必须进一步遵守，必须遵守借款人的融资的全面成本，将在24％的需求下，将融资的全面融资和依赖的机构的开发，并受到严格的控制。 “ 24％+会员权利”是对试图在遵守贷款的新法规要求和实现自己的发展之间找到平衡的机构的探索。但是，由于对伪装和贷方成本压力增加的上限限制的疑问和风险，询问了“ 24％ +会员权利”模型并引起用户投诉。在调查此重新一些机构的宗教信仰将其解释为“攻击股权业务的监管意图的含义，以便每个人都不应该做太多的事情”；一些机构认为，市场上仍然有一款游戏，他们更关心调查的调查如何在PITHIS调查后定下基调。无论如何，该行业的许多内部人员认为，这是严格管理（全面融资）利率上限超过24％的总体趋势。将来，无论平台以哪种形式执行“ 24％+”业务，它将是管理的主要重点。同时，满足某些“ 24％+”客户的实际需求的有效性和合规性也是对行业的纪念。根据“金融”，监督调查涉及两个主要生物，尤其是消费金融公司的自我服务以及合作社合作援助平台的服务。我的主要问题nclude如果会员的权利取决于贷款的释放和配额的增加，如果价格有错误，质量和不均匀的价格。 Specifically, consumer financial companies need to explain the content of member rights services, when such services will be launched, if there are fees and charge standards, if there are "invisible" charges or unreasonable additional conditions, and if they are dependent on loan application, release, early payment, increased amounts, interest rates, etc. Models and fees, and if there are sales bundles, incorrect publicity, quality and uneven situations for membership fees collected by the cooperative help platform.这些问题的背景审查是在行业中出现新的游戏方式的出现。对于许多各方和贷款援助平台来说，带有超过24％的贷款定价业务是一种普遍做法，但至少“ 24％+”方法可能存在一些差异。来自消费金融公司的人例如，在过去的“双重融资和担保”模型中被介绍给“财务上”，金融机构只能在其中一种融资保证中获得费用，而其他融资保证金将根据其他名称收取此费用，以达到36％或更高。 According to the requirements of the new loan assistance regulations released in April this year, the comprehensive financing cost paid by lenders for a single loan must comply"Based on the Supreme Court's opinions, some industry insider believe that the annual interest rate of the 24% is a water. At the same time, new regulations with the help of the loan clearly prohibit credit service agencies from increasing fees in the name of" Consultation Fees "and" Counseling Fees ". October 1, therefore, during the剩余几个月的移动，一些平台已被试图在回应新法规的要求和实现自己的发展之间找到平衡诸如电子商务成员以及金融权利之类的Ncial权利被分为“伟大的权利和小右”。 “例如，小额股权以每月或季度卡的形式出现，用户可以从购买后增加价值和快速贷款等收益；大型股票价格更高，并且与贷款成本直接相关。”来自贷款帮助平台的人告诉Caijing。但是，市场上是否怀疑该模型是否满足监管要求以及是否有效保护消费者权利。 “除了破坏伪造利率限制并增加了贷方的成本压力外，该模型还存在强迫销售，自动更新和退款困难等问题。”由行业内部人士教授。从本法规的嫌疑人士的内容中的判断，很明显，会员资格的权利和利益将包括在综合融资成本中，并需要解释：“如果如果会员资格超过24％，则会收集会员权利和利益的收集，如果股权费用超过24％。过渡时期结束后的繁荣，但是疯狂的冲动风险不能忽略。一家消费金融公司的 - 企业业务告诉Caijing。他认为，“ 24％ + Big股票”方法在将来不太可能起作用，因为可能有风险定义为头痛的风险。至于“ 24％ +小额股权”的减少，它们是允许的，但是总体成本是融资的成本，有一个融资的成本，存在，存在，存在，存在，存在，存在，存在，存在，存在，则有一个风险。关于综合贷款费用的某些争议。参考了经许可的金融机构（例如商业银行和消费金融公司）通过贷款援助平台（尤其是18％，24％和36％）发出的定价贷款。从低到高匹配的定价会带来不同信用风险的客户群体。从合规的角度来看，一些许可的金融机构宁愿开展贷款业务，其全面收费率低于24％。 “但是在业内激烈的竞争中，一些依赖贷款援助渠道的中小型金融机构希望覆盖更多的补贴用户，并且必须选择为客户提供贷款价格24％至36％的资金。”从帮助平台到UUTANG的一个人在金融中表示，在发布新的债务援助法规后，一些中小型金融机构已从利率中撤消了24％。虽然有些表示利率产品的资金超过24％，资本成本急剧增加。查看许多贷款援助平台，如果价格高于24％的产品可能会落后，则可能很难支付成本。 “由于进行的许多客户是第二客户，因此控制成本，运营成本，资本成本和客户获取成本是以客户获取成本叠加的，房地产的保证金收入 - 由24％的利率持有，也很小，甚至会发生。”消费金融公司还拥有自己的帐户ATACCOUNT。 “从与客户联系到产品到信用，我们的单一客户获取费用约为850元，最高可达1,000元。”一家消费金融公司的某人向金融透露，近40％的客户被合作视频平台吸引，年度公路投资 - 一百万元人民币。添加其他成本项目并全面计算被淘汰的是，以24％的价格进行业务率只能达到收支平衡。 “财务”指出，该法规法规的内容的判断还包括会员费收入对消费金融公司收入的贡献。当前，许多机构选择继续拭目以待。帮助贷款机构的人认为仍在市场游戏。我更关心消费金融公司的“ 24％ +股权”模型是否会在将来直接切断。如果被削减，可以维护贷款帮助平台的“ 24％ +权益”？由于该事件被广泛涵盖，因此每个人都在研究调查后监管机构将如何设定基调。许多受访者告诉Caijing，政府希望利率可以进一步适应未来24％的利率。无论平台的形式是什么，“ 24％+”业务都集中在关注。严格的ADMI背后许多机构的人认为必须满足一些“ 24％+”客户群的需求。 “一些借款人的需求实际上存在。如何在满足他们的需求的同时以合理而有效的方式来标准化业务的发展是许多当事方需要考虑的问题。” Pexels布局编辑器|张Yufei